ĐIỀU KHOẢN SỬ DỤNG
ĐIỀU KHOẢN SỬ DỤNG VÀ CHÍNH SÁCH KIỂM SOÁT RỦI RO
THEPAY247.COM
(Vui lòng kiểm tra chính xác tên miền THEPAY247.COM trước khi sử dụng dịch vụ)
Nhằm tuân thủ quy định pháp luật hiện hành về phòng chống lừa đảo, rửa tiền, gian lận tài chính và bảo vệ an toàn cho hệ thống, việc đăng ký tài khoản, nạp tiền, rút tiền, gửi thẻ, mua thẻ hoặc sử dụng bất kỳ dịch vụ nào trên THEPAY247.COM đồng nghĩa với việc người dùng đã đọc, hiểu và đồng ý tuân thủ toàn bộ các điều khoản dưới đây:
I. QUY ĐỊNH CHUNG
- Quyền thay đổi điều khoản: THEPAY247 có quyền sửa đổi, bổ sung hoặc cập nhật điều khoản bất cứ lúc nào nhằm phù hợp với quy định pháp luật, chính sách phòng chống gian lận, rửa tiền và tình hình vận hành thực tế của hệ thống.
- Trách nhiệm người dùng: Người dùng có trách nhiệm tự theo dõi, cập nhật các thay đổi mới nhất được công bố công khai trên website.
- Biện pháp xử lý vi phạm: THEPAY247 có toàn quyền từ chối phục vụ, khóa tài khoản, tạm giữ giao dịch hoặc chấm dứt cung cấp dịch vụ đối với bất kỳ tài khoản nào có dấu hiệu vi phạm điều khoản hoặc gây rủi ro cho hệ thống.
II. QUY ĐỊNH GỬI THẺ (ĐỔI THẺ CÀO)
1. Thẻ sai mệnh giá
- Người dùng có trách nhiệm kiểm tra chính xác mệnh giá trước khi gửi lên hệ thống.
- Trường hợp gửi sai mệnh giá, hệ thống áp dụng mức xử lý bằng 50% giá trị của mệnh giá nhỏ hơn.
- > Ví dụ:
- < Gửi mệnh giá 100.000đ nhưng thực tế là 50.000đ Nhận 25.000đ.
- < Gửi mệnh giá 50.000đ nhưng thực tế là 100.000đ Nhận 25.000đ.
- Mọi trường hợp gửi sai mệnh giá đều được xem là người dùng đã tự động đồng ý với chính sách xử lý này.
2. Sai seri thẻ Viettel
- Đối với thẻ Viettel, người dùng bắt buộc phải nhập chính xác số seri.
- Trường hợp nhập sai seri dẫn đến lỗi hệ thống hoặc phát sinh tranh chấp từ bên thứ ba, THEPAY247 có quyền từ chối hỗ trợ khiếu nại.
3. Trạng thái thẻ và thời gian xử lý
- Thẻ lỗi: Thẻ báo "Thẻ lỗi" thường do đã được sử dụng trước đó, sai mã thẻ/seri hoặc không hợp lệ theo quy định nhà mạng. Người dùng cần liên hệ tổng đài nhà mạng hoặc bộ phận CSKH của THEPAY247 để kiểm tra.
- Thẻ đúng: Thẻ được xử lý thành công và ghi nhận số dư vào tài khoản. Người dùng có thể kiểm tra tại mục Lịch sử giao dịch.
- Thời gian xử lý: Hệ thống xử lý tự động từ 1 phút đến 5 phút đối với các loại thẻ phổ biến. Một số trường hợp đặc biệt hoặc lỗi từ phía đối tác/nhà cung cấp có thể mất nhiều thời gian hơn.
III. CHÍNH SÁCH KIỂM SOÁT NGUỒN THẺ VÀ NGUỒN TIỀN
THEPAY247 nghiêm cấm tuyệt đối việc sử dụng dịch vụ đối với các nguồn tiền hoặc nguồn thẻ có dấu hiệu vi phạm pháp luật, bao gồm nhưng không giới hạn:
- Thẻ cào có nguồn gốc từ hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
- Thẻ cào từ các hình thức đánh bạc, game bài, cá độ trái phép.
- Thẻ cào được mua bằng nguồn tiền gian lận, tín dụng chiếm dụng (Visa, Mastercard, Amex...) hoặc các phương thức thanh toán bất hợp pháp.
- Thẻ cào có nguồn gốc từ tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc phương thức thanh toán bị đánh cắp, hack hoặc truy cập trái phép.
Biện pháp xử lý khi phát hiện vi phạm:
- Khóa tài khoản vĩnh viễn và hủy bỏ toàn bộ giao dịch liên quan.
- Tịch thu hoặc đóng băng số dư hiện có trên hệ thống.
- Từ chối mọi yêu cầu hỗ trợ hoặc hoàn tiền.
- Cung cấp toàn bộ thông tin và lịch sử giao dịch cho cơ quan chức năng khi có yêu cầu hợp pháp.
IV. CHÍNH SÁCH NẠP TIỀN VÀ RÚT TIỀN
1. Quy định nạp tiền
- Thời gian xử lý: Hệ thống tự động cộng tiền từ 1 phút đến 15 phút. Người dùng phải chuyển khoản chính xác nội dung và trong thời gian quy định của lệnh nạp.
Các hành vi bị nghiêm cấm:
- Nạp tiền vào tài khoản rồi ngay lập tức tạo lệnh rút về tài khoản ngân hàng.
- Nạp tiền rồi chuyển nội bộ sang tài khoản khác để thực hiện rút tiền.
- Sử dụng hệ thống như một công cụ trung gian luân chuyển dòng tiền, che giấu nguồn gốc tiền hoặc phục vụ hoạt động rửa tiền.
2. Quy định rút tiền
- Cơ chế duyệt: Đơn rút tiền được duyệt thủ công tùy theo từng thời điểm và lưu lượng hệ thống. Các đơn hợp lệ sẽ được xử lý chậm nhất đến hết ngày làm việc.
- Quyền hạn chế: THEPAY247 có quyền từ chối, tạm dừng hoặc hủy các lệnh rút tiền có dấu hiệu gian lận, rửa tiền, nhận tiền hộ bên thứ ba, giao dịch bất thường hoặc liên quan đến các vụ việc đang bị khiếu nại, tranh chấp.
V. KIỂM SOÁT RỦI RO VÀ XÁC MINH TÀI KHOẢN (KYC)
Hệ thống có quyền tạm giữ giao dịch, khóa tạm thời hoặc yêu cầu xác minh bổ sung đối với các tài khoản có dấu hiệu rủi ro cao, bao gồm:
- Thực hiện nhiều giao dịch bất thường hoặc gửi số lượng lớn thẻ cào trong thời gian ngắn.
- Thực hiện nhiều giao dịch nạp/rút có giá trị cao.
- Hoạt động chủ yếu vào khung giờ đêm khuya với tần suất và số lượng bất thường.
- Sử dụng thông tin số điện thoại, email hoặc thông tin định danh không rõ ràng, không chính xác hoặc có dấu hiệu giả mạo.
- Có dấu hiệu sử dụng tài khoản trung gian nhận tiền hoặc thực hiện giao dịch thay cho bên thứ ba.
Biện pháp áp dụng: Trong quá trình xác minh, hệ thống sẽ tạm khóa tài khoản, tạm giữ giao dịch và số dư liên quan. Người dùng có trách nhiệm cung cấp thông tin xác minh nguồn tiền, nguồn thẻ (hình ảnh hóa đơn mua thẻ, lịch sử mua thẻ...) hoặc các giấy tờ định danh cần thiết theo yêu cầu để được xem xét mở lại tài khoản.
VI. CHÍNH SÁCH QUỐC GIA VÀ KHU VỰC RỦI RO
- Để giảm thiểu rủi ro gian lận và rửa tiền xuyên biên giới, THEPAY247 có quyền hạn chế hoặc khóa tự động các tài khoản truy cập hoặc sử dụng mã quốc gia từ khu vực có mức độ rủi ro cao.
- Các tài khoản sử dụng mã quốc gia Campuchia (KH) hoặc các quốc gia nằm trong danh sách kiểm soát đặc biệt sẽ bị hệ thống tự động khóa để xác minh trước khi cho phép sử dụng dịch vụ. Người dùng có quyền gửi khiếu nại và cung cấp thông tin minh bạch để được xem xét mở lại.
VII. CHÍNH SÁCH MUA THẺ
- Hệ thống xử lý đơn mua thẻ (mua mã thẻ, thẻ game...) hoàn toàn tự động.
- Trong trường hợp phát sinh lỗi từ phía đối tác hoặc hệ thống, đơn hàng sẽ được chuyển sang trạng thái chờ xử lý. Số tiền tương ứng sẽ được hoàn lại vào tài khoản hệ thống hoặc xử lý thủ công bởi bộ phận CSKH.
VIII. CHÍNH SÁCH ĐẠI LÝ VÀ KẾT NỐI API
THEPAY247 chỉ tiếp nhận và duy trì hợp tác kết nối API đối với các website, nền tảng, website dịch vụ số hoặc đối tác hoạt động hợp pháp, có thông tin sở hữu rõ ràng và được đánh giá phù hợp.
Hệ thống có quyền từ chối hoặc ngừng cung cấp API ngay lập tức đối với:
- Website không xác định được chủ sở hữu hợp pháp.
- Website có dấu hiệu vi phạm pháp luật, vận hành game lậu, dịch vụ không rõ nguồn gốc.
- Website có dấu hiệu lợi dụng API của THEPAY247 để thực hiện hành vi gian lận, lừa đảo hoặc rửa tiền.
- API phát sinh giao dịch bất thường vào các khung giờ có nguy cơ rủi ro cao.
IX. QUYỀN TẠM GIỮ VÀ TỪ CHỐI GIAO DỊCH
THEPAY247 có toàn quyền từ chối, hủy, tạm dừng hoặc đóng băng tài khoản/trì hoãn thanh toán tối đa 180 ngày trong các trường hợp sau:
- Phát hiện bất kỳ dấu hiệu bất thường nào trong giao dịch.
- Có nguy cơ ảnh hưởng đến an toàn, bảo mật của hệ thống.
- Có nghi ngờ hoặc dấu hiệu liên quan đến gian lận, lừa đảo hoặc rửa tiền.
- Có tranh chấp giao dịch phát sinh từ phía người dùng hoặc bên thứ ba.
- Có yêu cầu xác minh từ phía ngân hàng, đối tác hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
X. MIỄN TRỪ TRÁCH NHIỆM
- Trách nhiệm tối cao của người dùng: Người dùng hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính hợp pháp của nguồn tiền, nguồn thẻ, tài khoản ngân hàng và tất cả các giao dịch phát sinh từ tài khoản của mình.
- Giới hạn kỹ thuật: Do đặc thù của thị trường thẻ cào, THEPAY247 không thể xác minh tuyệt đối nguồn gốc của mọi giao dịch tại thời điểm phát sinh. Hệ thống chỉ áp dụng các biện pháp kiểm soát rủi ro hợp lý dựa trên cơ sở dữ liệu hiện có.
- Miễn trừ thiệt hại: Đối với các trường hợp nguồn tiền, nguồn thẻ hoặc giao dịch được che giấu tinh vi mà hệ thống không thể phát hiện tại thời điểm xử lý, THEPAY247 không chịu trách nhiệm đối với các thiệt hại phát sinh ngoài phạm vi kiểm soát hợp lý của mình.
Việc tiếp tục đăng ký và sử dụng dịch vụ đồng nghĩa với việc người dùng đã đọc, hiểu rõ và đồng ý tuân thủ toàn bộ các điều khoản và chính sách kiểm soát rủi ro nêu trên."
